建设银行格尔木市分行黄河路支行组织开展反洗钱知识“每月一讲”专题培训

      随着国内外反洗钱监管不断趋严的态势及柜面渠道洗钱犯罪日益复杂多变的形势，使柜面人员反洗钱主动可疑识别面临巨大的考验。为了帮助柜面人员在繁杂的日常工作中始终秉承“风险为本”的反洗钱理念，提升柜面渠道反洗钱主动识别能力，切实筑牢反洗钱“第一道防线”，1月22日，建设银行格尔木市分行黄河路支行组织开展了反洗钱知识“每月一讲”专题培训。

      培训过程中，网点营运主管组织全员学习了《网点柜面渠道反洗钱案例集(2023年版)》相关内容，重点针对买卖银行账户、电信网络诈骗、网上赌博及买卖虚拟货币等洗钱案例的主要可疑特征、可疑报告操作流程及风险控制措施等内容进行了全面解析，帮助柜面人员从账户的交易往来中快速定位背后行为的“可疑”，从而提升人工分析与甄别的效率。

      与此同时，反洗钱作业人员结合营运主管的学习内容，组织学习了客户身份信息保密的相关政策法规、规章制度及通知要求，帮助网点员工能够规范业务办理流程，提升风险防范能力，进一步践行风险为本的工作方法，切实提升客户身份信息保密工作的有效性。

      最后，网点营运主管针对此次培训提出了工作要求：一是要做好尽职履责流程，做到每一处流程都严格按照规章制度执行，切忌为图省事跳流程、省流程，这不仅是对反洗钱的不负责，更是对自身的不负责；二是要严格保护客户身份识别工作中获得的信息，切实提升客户身份信息保密工作的有效性。

      通过本次培训，全体员工对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对银行反洗钱工作的必要性以及工作要点也有了更多的了解和掌握。洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多，只有更好地掌握洗钱风险管理和消除风险隐患的方法和途径，提升反洗钱履职能力，才能最大程度地防范洗钱风险。