为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，促进社会和谐稳定。近日，工商银行格尔木支行组织开展防范个人账户电信网络诈骗风险管理培训，网点负责人、运营主管、个人客户经理及客服经理参加了培训。
此次培训，授课人员主要通过相关制度解读、个人结算账户服务、涉案账户倒查及管控等方面进行讲解，重点从个人结算账户开户时，要认真做好尽职调查、风险提示、账户限额和客户回访等工作，遵循“了解你的客户”原则，认真执行《开户审核要点》，严格落实客户身份核实“五问”和账户核实“两查”的工作要求，确保客户“9要素”信息完整、真实，明确开户目的和资金来源。并主动做好客户风险提示和教育工作，签订《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，引导客户自觉遵守相关法律法规规定，提高防范违法犯罪意识。对于受涉案管控的客户，及时进行沟通和解释，解释采取措施的原因和目的，并提供必要的协助和支持。
通过此次培训，使网点人员进一步知晓防范电信网络新型诈骗风险治理是金融机构义不容辞的社会责任，强化了员工风险意识与工作责任心。在压降涉案账户、严把客户准入、强化反诈宣传等方面要高质量做好客户服务和宣传教育工作，防范不法分子利用支行账户从事电信诈骗等非法金融活动。
