为切实守护商户财产安全，遏制电信网络诈骗在商贸领域高发态势，近日，青海银行海西州分行天峻西路支行组织反诈宣传小队，深入海西宏泰建材市场开展“警惕诈骗新手法 不做电诈工具人”主题宣传活动，为市场内百余户商户送上“金融安全大礼包”。
宣传小队结合建材商户资金流动频繁、易成为诈骗目标的特点，聚焦三类高发骗局展开精准讲解。针对“大额订单陷阱”，揭露诈骗人员以定制建材为由索要银行卡号、利用赃款“付款”实施洗钱的套路，提醒商户警惕“天上掉馅饼”的大额订单；围绕“虚假投资诈骗”，结合辖区内高发的“黄金交易洗钱”案例，详解“线上诈骗-线下购金-物流转移”的犯罪链条，警示商户切勿轻信“高回报”投资承诺；针对“代转账陷阱”，明确告知出租、出借银行卡可能涉嫌帮信罪，5年内将被暂停账户非柜面的金融交易。
活动中，工作人员通过发放宣传手册、现场答疑、案例复盘等形式，重点宣传“虚假贷款”“冒充熟人借钱”“刷单返利”等常见的诈骗类型。针对年长商户，还重点讲解了“冒充客服退款”“虚假帮扶款”等骗局的识别技巧。
此次宣传活动共发放宣传折页170余份，解答咨询50余人次，有效提升了商户的网络诈骗风险防范意识。下一步，青海银行海西州分行将持续深化“进市场、进商户”宣传模式，构建反诈长效机制，以金融力量守护商户“钱袋子”，助力营造安全稳定的营商环境。
