乌兰农商银行组织开展2025年一季度反电诈及反洗钱培训

      为有效遏制电信网络诈骗及洗钱犯罪活动，提升员工的风险防范意识与业务实操能力，近日，乌兰农商银行通过现场+腾讯视频形式开展2025年一季度反电诈、反洗钱培训，共计30余人参加。

      培训中，反电诈专岗围绕电信网络诈骗的新趋势与典型案例讲解了常见的诈骗手段，包括冒充公检法诈骗、网络贷款诱导投资诈骗等新型诈骗手段。同时，对账户分级系统、统一查控平台等系统详细讲解，要求各网点每日处理好系统数据，重点向主管会计们讲解账户分类分级自动管控账户全部完成核查处理，管控导致贷款账户逾期的由网点负责。临近年关，反电诈形势日益严峻，要求网点充分履行金融机构主体责任，做好开户身份识别，加强反电诈宣传，守住群众的“钱袋子”。

      同时详细讲解了反洗钱工作的核心要点。一是主要对于新开户客户身份识别、客户身份重新识别、强化尽职调查等尽职调查方面，进行了相应介绍，着重讲解了金融机构客户的风险分类，尽职调查措施、风险控制措施及反洗钱系统评估指标体系等。二是针对全行在各项业务办理过程中自查发现的问题，主要是对客户身份识别工作、大额交易和可疑交易报告上报等基础知识进行学习，对基础尽职调查及强化尽职调查分别进行学习，并针对重点客户的交易情况，尽调过程中存在的疑问进行了面对面的交流探讨。

      通过此次培训，提升了柜面一线人员风险识别、合规操作防范意识与警惕性，同时，提醒员工遇到疑似电诈事件，发现异常开户和交易行为，要迅速反应，采取有效防范和应对措施，及时分享可疑人员信息，共同抵制冒名或可疑开户事件的发生。