工商银行格尔木站前支行发现一起诈骗类案件

      近日，工商银行格尔木站前支行发现一起诈骗类案件，并截留现金10万元，有效的防范措施和敏锐的风险意识获得了反诈中心的高度评价。

      事发当日，客户刘女士前来站前支行支取现金10万元，用于家属婚事。取款过程中，运营主管根据大额取现交易核实发现多处异常，本着“守护人民财产安全”的原则，运营主管进一步询问资金使用情况，客户回复明显与常理不符。运营主管凭借职业敏感觉得事有蹊跷，于是立即联系反诈中心并说明情况。

      反诈中心警官赶到后，通过与客户刘女士进一步沟通询问，发现客户刘女士微信中马某冒充国家扶贫款人员，遥控他人在全国多地取现，取款后交车队或转存他行，金额常超10万元，且取现人员有固定解释套路，手机存在专门取款群，取款时还会有人询问进度。最终，刘女士被反诈中心工作人员带走并进行立案。当晚，格尔木市反诈中心向全市发布反诈通报：“在中国工商银行格尔木站前支行的紧密配合下，成功截留10万元现金…”。

      此次事件的完美谢幕，不仅体现了工商银行一线工作人员严谨细致的工作态度和对异常情况的高度敏感性，也凸显了警银联动机制在防范金融诈骗、维护金融秩序方面的强大合力。下一步工作中，格尔木站前支行将进一步加强员工培训学习，提高员工识别、甄辨电信网络诈骗的能力，同时，不断加强对广大客户群众的常态化金融宣讲，积极履行防范电信网络诈骗的职责和义务，协同社会各界共同筑牢金融安全防线，切实保障客户资金安全。