青海银行格尔木分行组织开展反洗钱及账户业务专题培训

      为进一步强化青海银行格尔木分行全体员工反洗钱履职能力，夯实反洗钱工作基础，持续推动结算业务的规范和高效运行，不断提升员工综合素质和风险防范意识，根据格尔木分行年度会计结算条线学习培训工作要求，近日，分行组织全体员工开展了反洗钱及账户业务专题培训。

       此次培训紧紧围绕全行的经营发展战略，以专业知识和业务技能培养为抓手，持之以恒贯彻落实建设学习型团队、培育学习型员工的精神，结合本行实际业务，对人民币结算账户的开立、使用、变更、撤销等账户管理应知应会的重点内容、操作流程及相关规章制度进行了详细讲解，就反洗钱法律法规以及如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面进行了重点分析强调，通过剖析账户洗钱风险发生案例，熟练掌握身份识别的技巧和方式方法，总结了高危可疑客户识别应对的话术及可疑客户回访的话术，加深全行员工对反洗钱及账户管理业务重要性的认识，并认真落实防范新型电信网络诈骗工作，增强员工自身防诈识诈意识。

       为确保分行会计条线业务平稳发展，提出相关要求，一要牢固树立风险防范意识，在开立人民币银行结算账户时，充分利用网络、电话并结合实地考察等形式核实法人的真实情况，对客户提供资料的真实性、完整性和合规性进行认真审查，把好源头风险控制；二要建立业务培训长效机制，尤其加强对新员工业务培训力度，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

      下一步，分行要将本次培训内容及时应用于实际工作中，不断提高账户管理水平，全面把握反洗钱及账户管理的重要意义，压实责任，不断提高业务技能和风险敏感度，严格控制操作风险，创新服务方式、提升服务质量、强化服务实效，推动业务发展再上新台阶。