建设银行海西州德令哈河东支行协助公安机关成功抓捕网诈嫌疑人

      2023年2月22日上午，建设银行海西州德令哈河东支行与德令哈市公安局反诈中心联动，成功抓获四名电信网络诈骗嫌疑人。

     9时30分左右，四名客户来到河东支行柜台办理对公开户及企业网银业务。支行经办人员按规定进行尽职调查，在询问企业相关情况及开户用途时，其法定代表人周某含糊其辞，对公司经营范围、公司地址等相关信息不了解，均由陪同人员刘某代为回答。在开户过程中，刘某要求办理企业网银，且四人都要求办理个人网银，并询问网银最高转账限额为多少，支行工作人员心生疑虑，进一步询问客户开通网银用途及客户居住地等信息，其法定代表人及同行人员均含糊其辞，且说法不一。经办人员立即引起高度警惕，联想到昨晚省分行组织的西宁市反诈中心为支行开展视频培训时讲解的相关案例，认为该客户及同行人员非常可疑，经办人员及时向营运主管报告。营运主管了解相关情况后，在不惊动客户的情况下，以授权为由设法稳住客户，向州分行综合管理部汇报了相关情况，同时向德令哈市公安局反诈中心说明了有关情况，并提供客户相关信息。网点员工之间相互配合，假装继续为客户办理业务以拖延时间。5分钟后，四位民警赶到现场，迅速对4名犯罪嫌疑人实施抓捕。

     事后，德令哈市公安局对支行积极提供办案线索表示感谢。

     自“断卡行动”开展以来，河东支行积极践行社会责任，加强反诈宣传教育，不断提升员工“识诈、阻诈”能力，并定期开展应急预案演练，不断强化应急处置能力，切实提升快速反应能力和协调配合能力。今后，德令哈河东支行将持续加强警银协作，常态化做好客户身份识别、开户真实性审核和开户后全周期管理，加大打击治理和防范电信诈骗犯罪工作力度，严格把控办理银行账户的“第一道关口”，用心守好百姓“钱袋子”，为切实维护人民群众财产安全和金额秩序稳定贡献力量。