建设银行格尔木市分行——黄河路支行开展反洗钱专题培训

      为更好地履行反洗钱义务，遵循“了解你的客户”原则，加强客户身份真实性审核，了解客户建立业务关系或进行交易的目的和真实意图，确保客户身份信息完整、准确，从而更有效地防范洗钱风险，1月31日，建设银行格尔木黄河路支行组织开展了反洗钱知识专题培训。

     培训中，网点合规专员组织全员学习了《青海省分行反洗钱尽职调查工作指引》相关内容，重点强调了尽职调查常见工作方法。通过逐条解析反洗钱尽职调查工作中三个方面的关注要点和洗钱风险分析要点，提升员工根据客户风险状况开展进一步尽职调查的核查能力，从而能够更好地了解客户的真实身份、交易目的和交易性质等信息，做到“了解你的客户”，切实强化客户身份识别管理，从根源上解除风险。

     结合反洗钱尽职调查工作中三个方面的关注要点和洗钱风险分析要点，合规专员将《中国人民银行办公厅关于洗钱风险提示》中关于“个人及洗钱团伙成员利用期货账户，在无期货交易或只有少量期货交易的背景下，通过频繁跨行银期转账的方式规避银行转账交易路径监测，掩饰不同银行账户间的资金划转情况”的典型案例进行了全员学习，通过介绍案例基本情况，解析案例在客户身份、资金划拨模式等方面反映出的共性特点，让大家对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识。

     培训最后，网点负责人结合市分行合规部下发的《2023年客户信息完整率情况通报》以及培训内容，提出了工作要求：一是要加强开户环节客户身份真实性、完整性及准确性审核，强化对客户开户动机和目的的了解；二是要把风险意识贯穿到后期的存续过程当中，通过尽职调查，从账户的交易往来中快速定位背后行为的“可疑”，提升人工分析与甄别的效率；三是要强化个人银行账户服务和管理工作，确保兼顾服务效率和风险防控平衡，杜绝将账户服务和管理极端化，切实提升客户服务质效的风险把控。

     通过本次培训，全体员工对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对银行反洗钱工作的必要性以及工作要点也有了更多的了解和掌握。洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多，我们只有不断加强尽职调查力度，提升反洗钱履职能力，切实提高客户身份识别的工作技能，做好账户服务，才能最大程度地防范洗钱风险，避免客户投诉。