今年以来，工商银行格尔木支行深度结合网点工作实际，以高度的社会责任感，紧密围绕“源头治理、系统治理、综合治理”工作主线，有效落实的反诈工作各项举措，用实际行动打好反诈“持久战”，为反诈工作贡献了工行力量。
一是打好“机制牌”。严格落实反诈工作要求，构建各岗位分工明确、职责清晰、岗位联动的反诈治理格局，不断加强内部管理和制度建设，特别是从账户管理、交易监测、特征研判、尽职调查等多维度优化防控策略，织牢反诈防护网。
二是打好“先手牌”。加强开户审核和账户监测，严格落实上门尽调、意愿核实工作要求，要求对公业务必须做到提前尽调、融安e信排除公司、法人及经办人员风险、原件复印件核对一致等工作。要求个人业务做到识别客户身份、了解开户目的、按需开立一类账户、详细告知用卡规范、落实开卡回访、按需调整转账额度等要求。强化反诈工作的源头治理。
三是打好“联动牌”。强化与反诈中心、分支行的联系沟通，对上级部门下发的风险账户、长期不动户、未按要求对账户及时管控，及时和上级运行管理部沟通，排除账户解控风险。对于坚持大额取款客户，提前向反诈中心报备客户信息、取款意图，排除风险后取款，涉赌涉诈涉案账户取得反诈中心同意解控核实书后解控，异常交易及时同反诈中心沟通等。做到多方把控风险，最大限度降低风险。
四是打好“宣教牌”。为提升广大群众对诈骗手段的识别和防范能力，大柴旦支行积极开展反诈宣传工作，除了发挥网点阵地作用外，积极开展反诈工作进学校、进社区、进企业、进商户等工作，向大家发放宣传手册，用实际案例讲解刷单、“杀猪盘”等骗局，深入讲解诈骗手段与防范技巧，叮嘱大家不点击不明链接、不安装使用非法软件、不轻信高薪工作，遇到问题第一时间向银行和公安机关寻求帮助，用实际行动助力大家守好自己的“钱袋子”。
下一步，工商银行格尔木支行将持续践行金融为民理念，创新宣传形式，强化金融知识宣传，创新防控手段，提升服务能力，为构建和谐稳定的金融环境贡献更大力量。
