青海银行海西州分行持续开展平安海西建设工作

      为进一步提升人民群众安全防范意识，助力平安海西建设，青海银行海西州分行将安全稳定作为自身发展的重要基石，持续组织开展平安海西建设工作，切实维护金融领域经营秩序,保障人民群众生命、财产不受侵害。

      一是在反恐怖融资、反洗钱方面。12月分行各网点持续对大额交易进行监控，结合分行网点自查，发现新增高风险客户1户，较高风险客户1户，已按照要求采取相应限制措施。同时分行积极加强与州市法院、检察院、公安、税务等部门的工作对接，提升反馈数据质量和反馈效率，分行各网点配合司法等部门查询共计20次，冻结账户115户，扣划2笔。截至12月底，分行未发现可疑账户或资金往来。二是安全生产检查及培训方面。12月份对分行三家营业网点开展常规安全检查2次，节前安全专项检查1次，开展消防应急演练1次，从真从细夯实基础，严防各类案件事故发生。三是持续开展反洗钱宣传。12月11日，分行营业室以厅堂为阵地结合进广场的方式组织开展了“警钟长鸣——持续推动打击治理洗钱违法犯罪”为主题的宣传活动。活动期间，分行工作人员利用客户等待办理业务的时间组织开展厅堂微沙龙活动，向客户发放反洗钱宣传折页，详细讲解了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》的目的和追赃追逃等领域取得的显著成果，还向客户讲解打击治理洗钱违法犯罪三年行动中的典型案例。通过真实案例揭示洗钱活动及上游活动违法犯罪的严重危害，提高客户对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。同时工作人员走进柴达木广场，向老年群体开展宣传。告诉他们买理财、存存款，选择安全可靠的机构，不要盲目追求高回报，避免竹篮打水一场空；不要出租、出借身份证件、银行卡密码、银行账户、银行卡、收付款二维码等，避免他人盗用您的身份信息从事非法活动。四是12月22日开展反假货币宣传科普活动，工作人员向周边商户讲解人民币的基本防伪特征，通过真币与假币的照片对比展示，让经营者们直观地看到真假币的区别，如真币水印的立体感、安全线的颜色变化等。其次，工作人员还结合实际案例，揭露了不法分子的常见诈骗手段。如“以大换小”“调包计”“团伙作案分散注意力”等，提醒经营者们在收款时要保持警惕，仔细辨别货币真伪，避免因疏忽而遭受经济损失。五是持续开展反恐怖宣传活动，结合金融知识进万家、进村入企等活动组织员工开展反恐怖安全知识“五进”活动，进一步提升反恐怖安全知识宣传范围。

      下一步，青海银行海西州分行将坚守金融为民的初心和使命，进一步提高思想认识，提高政治站位，充分认识建设平安海西的重大意义，切实把思想和行动统一到监管部门、政府部门的各项要求上来，防范金融风险转化为社会稳定风险，创造稳定的金融安全生产环境。