工商银行格尔木支行涉诈涉赌“资金链”治理显成效

      近年来，新型电信网络诈骗违法犯罪高发，工商银行格尔木支行充分认识到电信网络诈骗对于稳定经济金融秩序和社会大局的重要性，提高政治站位，强化责任担当，积极践行银行业金融机构防范电信网络新型违法犯罪的社会责任，全面贯彻落实监管部门电信网络诈骗资金链治理工作要求，坚决遏制行内账户被用于电信网络新型违法犯罪活动高发的态势。

      一是建立健全账户分类分级管理体系。针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，开展客户身份识别，合理动态调整非柜面交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”账户风险管理主体责任。

      二是强化账户源头治理。加强账户实名制管理，严格客户身份识别。开展身份核实“五问”(开户意愿是否为本人使用、开户原因合理性、居住地址、联系方式、职业信息)和账户核实“两查”(客户名下账户、历史交易明细)。主动做好客户风险提示和教育工作，签订《银行结算账户开立和使用风险提示书》，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险。

      三是开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群，以“入社区、入企业、入村庄、入校园”形式，深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

      四是加强警银联动，实现行业信息共享。与格尔木市公安局签订了《防范电信网络新型违法犯罪行为责任书》。组织开展社会电信网络诈骗宣传教育，全员下载安装“国家反诈中心”APP，加入市公安局反诈中心反诈微信群，保障本机构员工免受电信网络诈骗，保护好人民群众权益。