建设银行格尔木市分行黄河路支行成功堵截一起电信诈骗案件

      为共筑金融消费者诚信消费环境，进一步提升社会公众对电信网络诈骗的认知，增强公众风险防控意识和能力，保护金融消费者的合法权益，建设银行格尔木市分行黄河路支行积极开展多次反诈典型案例学习和宣讲，仔细落实各项联动措施。近期成功堵截一起电信诈骗事件，在履行社会责任过程中取得显著成效。

      8月16日，客户周某至网点办理快贷现金支取5万元，大堂经理帮其在手机银行支用过程中，弹屏提醒该客户可能正在遭受电信诈骗，大堂经理察觉异常，叫停柜员办理业务，与客户核实近期交易情况，询问客户取现用途，是否点击不明链接，是否有转账情况，客户称取现是用于装修房子，但对转账情况支支吾吾、眼神躲闪，行为异常。于是进一步询问客户住处、是否认识交易对手、收款人信息等情况，其告知房子在都兰，近期转账是给朋友转的，但说不出转账用途，询问期间发现客户通过微博与他人聊天，存在有意躲避工作人员的行为。大堂经理便再次询问客户是通过何种方式转账，对方是否提供银行卡号，户名，对方账户是否正常，并通过银行系统核实客户身份、账户信息和近期交易流水，发现近两天交易流水异常，频繁转账，扫码支付199.9、299等异常金额交易，客户神色慌张，这才告知其交易情况是通过某平台链接、扫码等方式，已向对方转账约5万元，且对方账户可能有冻结情况，此次快贷取现也是汇入对方账户。此刻大堂经理确信该客户正在遭受诈骗，立即向客户进行风险提示，告知其可能面临的危险，中止客户取款业务，同时迅速告知网点领导详细情况，共同进行劝阻。在大堂经理和网点领导的耐心劝导下，客户意识到异常及时向警方报案，并由网点工作人员陪同其到反诈中心报案。经过警方核实，该客户正在遭受电信网络诈骗，此次取现确为汇入诈骗账户。

      反诈宣传和反诈意识深入每位员工内心，此次成功堵截电信诈骗，充分体现了建行员工极强责任心和风险防控意识，今后支行将牢固树立“靠前一步、主动作为”的理念，深化警银协作，严格落实各项规定，积极预防，抓好源头遏制，不断开展员工教育培训，持续推进常态化全民反诈宣教，普及防诈、反诈知识，守护好人民群众的钱袋子，全力保障金融消费者的合法权益，为维护良好的金融市场秩序，切实履行社会责任、贡献民生力量。