为践行银行业金融机构社会责任,助力提升社会公众金融安全素养和反诈意识,维护好金融消费者合法权益,工商银行格尔木盐桥路支行从宣传教育、账户管控、警银联动三个方面筑牢防范电信诈骗“三道防线”。
老年人对智能手机的一知半解,给不法分子利用现代通信技术实施电信诈骗,提供了可乘之机。格尔木盐桥路支行员工向来网点办业务的老年人强调日常生活中出现的电话、短信、网络等诈骗手段形式,结合老年人容易被诈骗的真实案例,讲授手机各种防诈骗技巧,传授“避坑”经验,帮助老年人识别各种“套路”,从而安全触网。同时,借助老年人与街坊邻居的沟通交流,延伸传播“触角”,让“一个老人带动十个邻居”,使金融教育的效果产生“滚雪球”式的良好效应。
非法买卖银行账户已经成为电信诈骗案件持续高发的重要推手。买卖银行卡不仅严重危害人民群众的财产安全,也危害银行声誉。格尔木盐桥路支行认真履行社会责任,在每一位客户账户开户时,工作人员都反复进行相关风险提示,要求客户签订《承诺书》,认真落实开户问询、身份识别等各项工作。根据行内预警情况,及时对相关账户进行限制非柜面等操作进行异常拦截。进一步健全账户管理的长效机制,构建安全防护网。
柜面服务人员是预防电信诈骗的“最后一道防线”。定期组织开展个人涉案账户排查治理培训,指导员工熟练掌握涉案账户存在的诸如夜间交易及快进快出等明显特征,通过学习培训、案件分析等方式不断提高柜面服务人员对电信诈骗的敏感性和警惕性,让员工有方法、有技能、有能力准确识别涉案账户。同时,该行坚持警银协作,客户开卡开户时提前跟反诈中心核实相关情况,并配合反诈中心工作。通过警银联建,实现信息共享、综合治理,助推反诈力量。