“ 断 卡 ” 行 动 以 来 ， 格 尔 木 农 商 银 行 严 格 落 实 账 户 管 理 主 体 责 任 ， 充 分 发 挥 银 行 网 点 “ 第 一 防 线 ” 作 用 ， 积 极 配 合 当 地 公 安 开 展 打 击 电 信 网 络 诈 骗 犯 罪 活 动 ，近期 ， 通 过 警 银 联 动 ， 成 功 协 助 警 方 抓 获 3 名 涉 嫌 犯 罪 嫌 疑 人 。
2 0 2 3 年 4 月 4 日 ，客 户 邹 某 、 张 某 分 别 到 格 尔 木 农 商 银 行 两 个 网 点 办 理 银 行 卡 业 务 ， 大 堂 经 理 对 其 身 份 进 行 了 客 户 身 份 识 别 及 尽 职 调 查 ， 办 理 了 银 行 卡 ， 当 日 下 午 邹 某 再 次 到 网 点 开 立 手 机 银 行 并 要 求 开 通 大 额 网 银 ， 引 起 了 工 作 人 员 警 觉 ， 随 即 工 作 人 员 上 门 核 实 了 解 情 况 ， 同 时 电 话 联 系 反 诈 中 心 人 员 协 助 核 查 是 否 涉 诈 ， 核 实 情 况 后 发 现 办 理 借 记 卡 的 用 途 与 提 供 的 工 作 证 明 不 相 符 ， 反 诈 中 心 反 馈 结 果 两 人 账 户 涉 案 ， 格 尔 木 农 商 银 行 立 即 采 取 止 付 措 施 。
4 月 7 日 两 个 客 户 再 次 到 格 尔 木 农 商 银 行 办 理 业 务 ， 工 作 人 员 第 一 时 间 向 当 地 公 安 机 关 报 告 ， 随 即 分 别 在 金 峰 支 行 、 营 业 部 抓 获 涉 嫌 犯 罪 嫌 疑 人 3 人 。 工 作 人 员 沉 稳 应 对 ， 全 力 配 合 ， 得 到 了 公 安 机 关 的 高 度 赞 誉 。下 一 步 ， 格 尔 木 农 商 银 行 将 持 续 加 强 警 银 协 作 ， 常 态 化 做 好 客 户 身 份 识 别 、 开 户 真 实 性 审 核 和 开 户 后 全 周 期 管 理 ， 加 大 打 击 治 理 和 防 范 电 信 诈 骗 犯 罪 工 作 力 度 ， 严 格 把 控 银 行 卡 申 领 的 “ 第 一 道 关 口 ” ， 对 异 常 账 户 实 施 强 制 管 控 措 施 ， 用 心 守 护 好 百 姓 “ 钱 袋 子 。”
