青海银行海西州分行祁连路支行通过主动甄别客户异常行为，充分运用“警银联动”工作机制，成功拦截一起电信诈骗可疑人员开户，并协助公安机关抓获犯罪嫌疑人1名。
2023年3月28日下午15:40分左右，一名河南籍人员前往祁连路支行办理个人账户开立业务，在客户身份识别及尽职调查环节，该人员表示其名下有三辆货车，主要在青海某碱业有限公司开展货运工作，开户用途为日常运输费用结算，询问其是否有车辆照片时，李某迅速提供相关车辆照片，并主动提供车辆行驶证，在正常情况下开户人员除提供身份证外，不会事先准备其他相关辅助证件，但李某对开卡环节过于熟悉，且主动出示相关证件，该点引起网点工作人员警觉，并鉴于其为异地籍开户人员，着装打扮与其工作性质明显不符，故将该条可疑信息迅速上报至分行账户专管员处。经与德令哈市公安局反诈中心查询得知，该人员为涉诈人员，支行迅速反应，第一时间以系统故障、身份联网核查不通过为由拖延业务办理时间，为公安民警前往网点抓捕可疑人员争取时间，直至公安民警前来柜面将其带走并开展调查。
此次协助警方抓获涉诈嫌疑人只是分行守住百姓“钱袋子”的一个缩影，一直以来，分行高度重视反诈工作，不断提升员工“识诈、阻诈”能力，常态化做好客户身份识别、开户真实性审核和账户全生命周期管理，同时与市反诈中心密切联系，及时报送异常线索，切实承担起社会责任，守护好人民群众财产安全。
