邮储银行格尔木市支行——防范利用数字人民币带来的洗钱风险

      2022年12月，邮储银行格尔木市支行组织开展主题为“防范利用数字人民币进行洗钱犯罪”的反洗钱宣传活动，以进一步提高邮储银行客户和社会公众反洗钱意识，提升员工洗钱风险防范能力，助力营造良好的金融市场秩序。

     宣传活动期间，邮储银行向公众普及了洗钱、反洗钱、数字人民币基本概念以及不法分子新型洗钱犯罪活动特征，通过介绍常见数字人民币洗钱违法犯罪手段，提示公众如何识别和防范利用数字人民币进行洗钱犯罪的行为。

     在宣传形式上，支行各级机构精心筹备，积极组织，依托网络优势广泛开展宣传，以大众喜闻乐见的方式提升宣传效果。制作了反洗钱宣传折页，在网点等营业场所向公众发放，拓宽公众获取反洗钱知识的渠道。

     在做好外部宣传的同时，邮储银行格尔木市支行积极组织反洗钱培训和学习，强化员工反洗钱工作意识，提升员工反洗钱专业技能。一方面，总行通过线上渠道开展数字人民币业务知识专项培训，围绕如何识别和防范利用数字人民币进行洗钱犯罪行为、如何保护客户合法利益不被侵害、如何劝导客户有效保护个人财产安全、客户咨询处理规范等内容，对各级机构员工进行培训。另一方面，各级机构还通过知识竞赛、合规宣讲、警示教育等多种形式加强员工培训，特别是加强对网点工作人员的培训，持续提升员工反洗钱工作能力。