为进一步夯实员工反洗钱履职能力，提升操作风险防范意识，增强对反洗钱工作的认识；同时，为不断丰富消保工作的质效，规范员工消保行为，提升全行员工对消费者个人信息保护意识，邮储银行格尔木市支行于2022年9月26日，组织开展了三季度反洗钱、消费者权益保护工作培训会议，支行全体员工及邮政代理全部金融从业人员参加了会议。
首先，通过对人民银行下发的《反洗钱新规与工作要求》、《对公客户身份识别及账户后续管控》进行了学习，视频主要强调了“风险为本”的基本原则，明确了尽职调查一般性要求和特殊情况下尽职调查的要求；同时，要做到“了解你的客户”、了解你的客户的业务以及勤勉尽责、谁管户、谁负责的原则，理论联系实践以通俗易懂的语言和鲜活的案例分享，帮助大家更好的掌握在日常工作中如何学以致用做好客户身份识别工作。其次，通过对省分行下发的《关于进一步加强客户尽职调查和可疑交易甄别工作的风险提示》进行了学习，通过对案例基本情况、可疑特征描述以及新型洗钱风险威胁分析，让员工在工作中能够更加全面了解掌握洗钱风险威胁类型、洗钱高风险领域分布与管控情况，推动反洗钱工作，保障履职，有效防范洗钱风险。
随后，通过对银行业保险业侵害个人信息权益乱象主要的表现形式进行了逐条讲解，要求各单位严格按照表现形式再次落实自查工作，规范对消费者个人信息的管理和使用，切实保护消费者信息安全权，提升员工对个人信息保护的意识。最后，通过学习中国银银保监会发的关于防范租借信用卡的风险提示，要求员工在规范自身行为的同时要为办理信用卡的客户做好风险提示，强调信用卡租借所带来的风险，提醒消费者要正确使用信用卡。
通过此次培训，强化了全体员工对反洗钱和消费者权益保护工作的重视程度，促使各条线人员对反洗钱尽职调查工作和保护消费者个人金融信息工作有了更深层、更全面的认识。
