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专刊信息
增强合规操作意识 牢筑风险防控长城
发布时间:2017-09-18 15:14:29 | 浏览次数:

近年来,银行里的金融案件频频发生,随着银行业监管部门不断加大监管力度,银行内部的操作风险专项治理,使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。

建设合规文化就得强调全行上下每一个管理者和员工都要树立合规观念和风险意识,要熟知相关政策,践行监管规定,遵守职业操守。海西银行业各会员单位领导高度重视合规文化的建设,在全行范围内以多种形式开展了合规文化建设活动,并取得了初步成效。

一、加强组织领导  安排部署到位

为加强案防管理工作,增强合规管理意识,海西各会员单位领导积极召开风险内控工作会议,对内控案防专项治理活动、“屡查屡犯”问题专项治理活动和近期银监局陆续开展的各项活动的组织分工、进度安排、工作报告和排查评估等方面进行了具体部署,并对工作中的重难点做了强调和规范,扎实开展风险管理与内部控制专项治理的各项工作。

二、加强合规培训  增强员工能力

为做好合规风险管理和合规文化建设,防范操作风险,海西辖内各会员单位积极组织员工学习相关文件法律、法规,在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮。一是邮储银行格尔木市支行、农业银行海西分行分别组织案防人员、邮政代理金融部人员及营条线员工观看银行实发经典案例和反洗钱合规视频培训,深入解读柜台所有业务,强化员工合规经营意识,让文明优质服务具有更坚实的保障。二是工行海西支行及工行格尔木支行组织群体员工开展《员工违规行为处理规定(2017年版)》和“学规章、守制度、争当合规标兵”知识竞赛活动,对员工依法合规经营、加强管理、防范风险、惩治违规行为、保障业务健康发展、维护员工合法权益,具有十分重要的意义。

三、存在的不足  吸取的经验

建设合规文化就得强调全行上下每一个管理者和员工都要树立合规观念和风险意识,要熟知相关政策,践行监管规定,遵守职业操守。

(一)合规文化建设还需进一步加强。一是合规要从高层做起,各级领导要身体力行,做诚信、守法、合规的表率,做合规工作坚定组织者、推进者和践行者。二是强化合规意识,各会员单位要时刻不忘合规意识,加强员工对合规风险管理方面的知识学习,牢固树立合规人人有责的思想,让员工认识到严格执行法律和规章制度是规范自身行为的重要准则。三是各会员单位要主动关怀员工,培养员工敬业精神,进取精神,提升员工对银行的忠诚度与贡献度,在银行上下形成良好的合规文化,从源头上加强风险管理。

(二)合规管理需进一步完善。合规管理是银行业健康发展的基本要求。 一是各会员单位要严格执行行业标准与规范,以文明的举止、诚信的态度、扎实的作风和良好的形象向客户提供文明规范、方便快捷的服务,以优质服务回报社会、回馈客户。二是完善信息披露制度,充分披露产品信息,尤其是理财产品的风险度,要像商品超市一样做到明码标价,让客户充分知情,自主选择,自主交易。三是对待消费者,及时处理投诉,勿使事态扩大化并且加大对消费者的宣传教育。

 合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求,合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情,合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中,在全辖区积极倡导合规文化和合规理念,包括诚信、尽职等,让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶只有这样才能达到员工合规,这样才能有效控制合规风险。

 
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